Romance Estafas Estadísticas

Este es, con diferencia, el mayor estudio longitudinal de datos sobre estafas románticas disponible públicamente a partir de la base de datos de la FTC. En este artículo se comparte toda la información obtenida del análisis. La esperanza es que este estudio proporcione una visión lo más real posible de todas y cada una de las estadísticas de estafas románticas y ayude a avanzar tanto en el intercambio de conocimientos como en los esfuerzos de prevención.

A petición, compartimos el conjunto de datos completo después de la limpieza, así como un libro de códigos para la metodología de referencia y la fiabilidad de los datos. Envíe sus solicitudes a Researchcenter@catedrainnovatic.mx. Además, se ruega hacer referencia a cualquier uso de las estadísticas de este artículo.

Estadísticas clave de las estafas románticas

• Las estafas románticas y de confianza supusieron más de 1.000 millones de dólares en pérdidas en 2021
• Solo 24.000 víctimas de estafas románticas perdieron la asombrosa cantidad de 547 M$ en 2021.
• En 2022 las víctimas estadounidenses de estafas románticas perdieron un total de 716 millones de dólares por solo 73.000 incidentes denunciados
• Las estafas de confianza y románticas supusieron 1,4B$ en pérdidas en 2022 aumentando un +40% respecto al año pasado.
• Las pérdidas financieras por estafas románticas se han duplicado cada dos años durante los últimos 6 años (aumentando en promedio un +53% cada año).
• Las pérdidas por estafas románticas representan el 25% de todas las pérdidas por diferentes tipos de estafas, incluidas las de inversiones. Es la mayor estafa financiera.
• Las personas de entre 60 y 69 años son las más susceptibles de sufrir pérdidas financieras por estafas románticas. (perdiendo una media de más de 6.000 dólares por estafa, lo que significa que, de media, cada persona de entre 60 y 69 años habría perdido 18,2 dólares).
• El 28% de los estafadores románticos piden a sus víctimas que transfieran dinero a través de tarjetas regalo.
• Medido sobre las pérdidas agregadas, Las transferencias de criptodivisas fueron el mayor medio de transferencia en 2021 ($139M Transferidos a través de criptodivisas a fraudes románticos).

Casos de estafas románticas y dinero perdido a lo largo del tiempo

A partir de los datos más recientes (últimos 6 años) hemos agrupado todas las denuncias de estafas románticas comunicadas tanto a la FTC como al FBI. Por supuesto, como ocurre con cualquier dato autodeclarado, creemos que las cifras son mayores (debido a incidentes no denunciados), pero en aras de la comparabilidad no hemos intentado estimar las cifras no denunciadas.

El número total de casos comunicados por año, el dinero perdido en total, así como el aumento anual de estafas románticas y el dinero perdido por esta causa se indican en la tabla siguiente:

AñoCasos denunciadosDinero perdido denunciado% aumento (casos)% aumento (importe $)201717,000$87M–201822,000$145M+29.4%+66.7%201925,000$202M+13.6%+39.3%202033,000$307M+32.0%+52.0%202156,000$547M+69.7%+78.2%202273,000$716M+30.4%+30.9%Total (6 años)226,0002,004Media +35Media +53Nota: de 2017 a 2022 el número de casos fue 4,3 veces superior, y el importe en dólares perdido fue 8,2 veces superior

Demográficos: Mediana de pérdidas por grupo de edad

A través de nuestro análisis descubrimos que especialmente las personas mayores de 70 años eran propensas a perder la mayor cantidad de dinero por incidente denunciado de estafa romántica.

Los datos utilizados para llegar a esta conclusión se pueden encontrar en la siguiente tabla:

Grupo de edadMediana de dinero perdido18-29$75030-39$3,00050-59$4,00060-69$6,00070+$9,000Nota: cerca del 70% de los incidentes notificados (38.886) en 2021 incluían datos específicos por edad.

Sin embargo, curiosamente, si utilizamos los datos para observar en su lugar cómo las pérdidas totales por grupo de edad equivaldrían a las pérdidas medias por individuo en cada individuo del grupo de edad en la población total, en su lugar encontramos que las personas de 60-69 años en realidad pierden de media la mayor cantidad de dinero.

Métodos de transferencia

En función de la cantidad monetaria transferida, las transferencias de criptomoneda son uno de los métodos más utilizados. Sin embargo, en la mayoría de los casos se trata de una transferencia a través de tarjetas regalo o tarjetas de crédito recargables. La mayoría de los métodos tienen en común que ayudan a los estafadores a mantener el anonimato.

Métodos de transferencia de las estafasPérdidas totales denunciadas% de las víctimas utilizaron el métodoCriptomoneda$139M18%Transferencia bancaria/aplicación de pago$121M27%Transferencia bancaria$93M12%Tarjetas regalo$36M28%Nota: Los datos se basan en las notificaciones en las que figuraba el método específico de la transferencia de dinero. Algunos informes de incidentes simplemente no contenían estos datos, y otros enumeraban métodos muy específicos y no agrupables.

Estafas románticas comparadas con otras estafas financieras

Para comprender mejor la magnitud y el impacto de la estafa romántica, la hemos comparado, en el gráfico circular y la tabla siguientes, con otros tipos de estafas financieras denunciadas a la FTC.

Los datos muestran que el 25% de todas las pérdidas financieras debidas a estafas proceden de estafas relacionadas con el romance. Esto hace que la estafa romántica sea la que más contribuye a las pérdidas financieras individuales por estafas.

Tipos de fraudeImporte perdido% de todos los fraudesEstafas relacionadas con el romance$707.6 M24.7%Impostor del Gobierno$513.8 M17.9%Concursos/premios$429.6 M15.0%Impostores empresariales$286.4 M10.0%Estafas de inversión$210.6 M7.4%Estafas de soporte técnico$202.2 M7.1%Ventas de multipropiedad$143.2 M5.0%Amigo impostor$143.2 M5.0%Compras en línea$117.9 M4.1%Reventas de Tiempo Compartido$109.5 M3.8%Total$2,864 M100%

El +36% de las estafas románticas comienza en las redes sociales

A pesar de la creencia general de que las estafas románticas están directamente relacionadas con los servicios, plataformas y apps de citas online, en realidad encontramos en los datos que más del 36% de las estafas románticas suceden en Facebook e Instagram:

• El 52% de las estafas románticas se producen en servicios y plataformas de citas.
• El 23% de las estafas románticas se producen en Facebook.
• El 13% de las estafas románticas se han producido en Instagram.
• El 12% de las estafas románticas suceden en otros foros online.
• Lo que significa que las redes sociales representan más del 36% de los lugares donde se cometen estafas románticas.

Cifras de estafas románticas en el Reino Unido

A pesar de haber recopilado datos sobre estafas románticas de la FTC, también hemos recopilado datos de otras regiones y países. Algunos de estos hallazgos incluyen

• Las pérdidas por estafas románticas en el Reino Unido ascendieron a 68 millones de libras en 2020
• Las pérdidas por estafas románticas en el Reino Unido ascendieron a 101 libras en 2022.
• De 2020 a 2022 las pérdidas por estafas románticas aumentaron un 49% en el Reino Unido (el aumento bianual está en línea con el aumento medio anual de alrededor del +20%).
• Las víctimas británicas que denunciaron el delito perdieron una media de 7.850 libras.
• Las mujeres perdieron en total casi el doble de dinero que los hombres en el Reino Unido.
• El 63% de las víctimas de fraudes románticos en el Reino Unido son mujeres.
• La edad media de las víctimas de estafas románticas en el Reino Unido es de 51 años.
• El 42% de las víctimas británicas afirman que el delito ha afectado significativamente a su salud mental.

Australia – pérdidas por estafas románticas

• Las estafas románticas representan 83 millones de dólares australianos en pérdidas en 2021 (58 millones de dólares estadounidenses).
• En 2022, las estafas románticas costaron a los australianos más de 129 millones de AUD (90 millones de USD), lo que supone un aumento de más del 55 % con respecto a 2021.
• Se estima que 1 de cada 3 australianos no informa sobre las pérdidas financieras derivadas de las estafas románticas.

Canadá – pérdidas por estafas románticas

• Las estafas románticas suponen 18,5 millones de dólares en pérdidas. Una cifra significativamente inferior a la de otros países comparables y a la de años anteriores.
• En 2022, los canadienses perdieron algo más de 21 millones de dólares por estafas románticas, un mero aumento del 13,5% en dos años en los que otros países experimentaron aumentos masivos.

Hechos

• Las víctimas suelen lamentar más la pérdida de la relación romántica que la pérdida financiera.
• Las estafas románticas suelen ser un trabajo muy estructurado de grupos criminales.
• El 52% de los encuestados responden que se sienten más vulnerables a posibles estafas románticas el día de San Valentín.
• Hasta el 30% de las estafas románticas implican blanqueo de dinero, y las víctimas son utilizadas esencialmente como "mulas de dinero".
• Se calcula que 1 de cada 7 perfiles de citas es falso.

Referencias

1. Andonellis, M. (2022). Putting Your Heart and Wallet on the Line: How to Combat Romance Scams Targeting the Elderly. Elder LJ, 30, 135.
2. Archer, A. K. (2017). " I Made a Choice": Explorando las tácticas de persuasión utilizadas por los estafadores románticos en línea a la luz de los principios de cumplimiento de Cialdini.
3. Arora, P., & Scheiber, L. (2017). Slumdog romance: El amor de Facebook y la privacidad digital en los márgenes. Media, Culture & Society, 39(3), 408-422.
4. Badawi, E., Jourdan, G. V., Bochmann, G., & Onut, I. V. (2020). Detección y análisis automáticos de la estafa "game hack". Journal of Web Engineering, 729-760.
5. Barnor, J. N. B., Boateng, R., Kolog, E. A., & Afful-Dadzie, A. (2020). Rationalizing Online Romance Fraud: In the Eyes of the Offender.
6. Buchanan, T., & Whitty, M. T. (2014). La estafa romántica de citas en línea: causas y consecuencias del victimismo. Psicología, Crimen y Derecho., 20(3), 261-283.
7. Chethiyar, S. D. M., Vedamanikam, M., & Sameem, M. A. M. (2021). Losing The War Against Money Mule Recruitment: Persuasive Technique In Romance Scam. Ilkogretim Online, 20(3), 2569-2585.
8. Coluccia, A., Pozza, A., Ferretti, F., Carabellese, F., Masti, A., & Gualtieri, G. (2020). Online romance scams: Relational dynamics and psychological characteristics of the victims and scammers. A scoping review. Práctica clínica y epidemiología en salud mental: PC Y HME, 16, 24.
9. Jong, K. (2019). Detectando la estafa del romance online: Reconociendo las imágenes utilizadas en perfiles de citas fraudulentos (Tesis de máster, Universidad de Twente).
10. Kopp, C., Layton, R., Sillitoe, J., & Gondal, I. (2015). El papel de las historias de amor en las estafas románticas: Un análisis cualitativo de perfiles fraudulentos. Revista Internacional de Ciber Criminología., 9(2), 205.
11. Kopp, C., Sillitoe, J., Gondal, I., & Layton, R. (2016). Estafa del romance en línea: Vida electrónica cara para la felicidad romántica.
12. Kopp, C., Sillitoe, J., Gondal, I., & Layton, R. (2016). La estafa del romance en línea: una estafa compleja de dos capas. Revista de Investigación Psicológica y Educativa., 24(2), 144.
13. Lamphere, R. D., & Lucas, K. T. (2019). Romance en línea en el siglo XXI: Citas engañosas en línea, catfishing, estafas románticas y matrimonios "por correo". En Manual de investigación sobre el engaño, las noticias falsas y la desinformación en línea. (pp. 475-488). IGI Global.

1. Luu, V., Land, L., & Chin, W. (2017). Safeguarding against romance scams-Using protection motivation theory.
2. Rege, A. (2009). ¿Qué tiene que ver el amor? Exploring Online Dating Scams and Identity Fraud. Revista Internacional de Ciber Criminología., 3(2).
3. Singh, M., & Jackson, M. (2015). Sitios de citas en línea: ¿Una herramienta para estafas románticas o un lucrativo modelo de negocio electrónico?.
4. Small, B. (2020). Estafas que empiezan en las redes sociales. Comisión Federal de Comercio..
5. Sorell, T., & Whitty, M. (2019). Estafas románticas en línea y victimismo. Security Journal, 32, 342-361.
6. Tan, H. K., & David, Y. (2013). Preying on lonely hearts: A systematic deconstruction of an internet romance scammer’s online lover persona. Journal of Modern Languages, 23(1), 28-40.
7. Wang, F., & Topalli, V. (2022). Understanding Romance Scammers Through the Lens of Their Victims: Qualitative Modeling of Risk and Protective Factors in the Online Context. Revista Americana de Justicia Penal, 1-37.
8. Whitty, M. (2022). Online dating romance scam data.
9. Whitty, M. T. (2013). El modelo de técnicas persuasivas de los estafadores: Desarrollo de un modelo de etapas para explicar la estafa romántica de citas en línea. British Journal of Criminology, 53(4), 665-684.
10. Whitty, M. T. (2015). Anatomía de la estafa romántica de las citas online. Security Journal, 28, 443-455.
11. Whitty, M. T. (2018). ¿Me quieres? Características psicológicas de las víctimas de estafas románticas. Ciberpsicología, comportamiento y redes sociales., 21(2), 105-109.
12. Whitty, M. T. (2019). Quién puede detectar una estafa romántica en línea?. Journal of Financial Crime, 26(2), 623-633.
13. Whitty, M. T., & Buchanan, T. (2012). La estafa romántica en línea: Un grave delito cibernético. CiberPsicología, Comportamiento y Redes Sociales., 15(3), 181-183.
14. Whitty, M. T., & Buchanan, T. (2016). La estafa romántica de citas en línea: El impacto psicológico en las víctimas-tanto financiero como no financiero. Criminología y Justicia Penal., 16(2), 176-194.